Глава 3. Управление в финансовой сфере
Закон Китайской Народной Республики о противодействии мошенничеству в телекоммуникационных сетях
Глава 3. Управление в финансовой сфере
Статья 15 Банковские финансовые учреждения, небанковские платежные учреждения, открывая для клиентов банковские, расчетные счета, предоставляя платежные и расчетные услуги, в период существования деловых отношений с клиентами, обязаны создать систему надлежащей проверки клиентов для необходимой, в соответствии с законом, идентификации бенефициарных владельцев, реализации мер по управлению рисками, для предотвращения использования банковских, платежных счетов и т.д., при совершения мошеннических действий в телекоммуникационных сетях.
Статья 16 При открытии банковских и платежных счетов, не следует превышать ограничения, установленные соответствующими нормативными актами.
При выявлении подозрительных обстоятельств при открытии счета, банковские финансовые учреждения, небанковские платежные учреждения вправе ужесточить требования к проверке или отказать в открытии счета.
Народный банк Китая, орган при Госсовете, осуществляющий надзор и регулирование в банковской сфере, создают соответствующий расчетный орган для создания межведомственного механизма проверки количества открытых счетов и механизма обмена информацией о рисках, а также предоставляют удобные каналы для проверки данных о владельце банковского или расчетного счета. Банковские финансовые учреждения, небанковские платежные учреждения обязаны, согласно соответствующим нормативным актам, предоставлять данные об открытии счета и информацию о рисках.
Соответствующая информация не может быть использована ни для чего иного, кроме противодействия мошенничеству в телекоммуникационных сетях.
Статья 17 Банковские финансовые учреждения, небанковские платёжные учреждения обязаны создать механизм предотвращения рисков на случай подозрительных обстоятельств при открытии корпоративных счетов. Органы, осуществляющие управление в сфере финансов, телекоммуникаций, надзора и управления рынком, налогов и другие заинтересованные ведомства создают информационно-справочную систему обмена информацией, связанной с открытием корпоративных счетов, предоставляют услуги онлайн-верификации.
Органы, производящие регистрацию субъектов рынка, обязаны в соответствии с законом, исполнять обязанности по проверке идентификационных данных при регистрации предприятий по настоящему имени. В соответствии с установленным регламентом осуществлять надзор и проверку регистрационных данных, уделять приоритетное внимание предприятиям, в регистрационных данных которых содержалась недостоверная информация, имеющим отношение к [корпоративному] мошенничеству и замеченным в аномальной активности. Если регистрация [предприятия] была аннулирована в соответствии с законом, согласно положениям предыдущего пункта, информация об аннулировании регистрации должна своевременно поступить в публичный доступ. Для удобства банковских финансовых и небанковских платежных учреждений при осуществлении комплексной проверки клиентов и идентификации бенефициарных владельцев, в соответствии с законом.
Статья 18 Банковские финансовые учреждения и небанковские платежные учреждения обязаны усилить мониторинг банковских счетов, платежных счетов и расчетно-кассового обслуживания, создать и совершенствовать механизм мониторинга отвечающих признакам мошеннических действий в телекоммуникационных сетях аномальных счетов и подозрительных транзакций.
Народный банк Китая координирует создание единой системы мониторинга в сфере противодействия отмыванию денег в банковских финансовых и небанковских платежных учреждениях, совместно с Департаментом общественной безопасности при Государственном совете совершенствует систему отчетности о подозрительных транзакциях в рамках противодействия отмыванию денег, которая будет адаптироваться под особенности движения денежных средств, связанных с правонарушениями, имеющими отношение к мошенничеству в телекоммуникационных сетях.
Банковские финансовые учреждения, небанковские платежные учреждения должны в зависимости от рисковой ситуации проводить повторные проверки личности, задерживать производство платежей и расчетов, ограничивать или приостанавливать операции, принимать прочие превентивные меры, в отношении выявленных в процессе мониторинга аномальных счетов и подозрительных транзакций.
При осуществлении мониторинга аномальных счетов и подозрительных транзакций, в соответствии с положениями Пункта 1, банковские финансовые учреждения и небанковские платежные учреждения могут собирать IP-адреса аномальных клиентов, адреса сетевых карт, информацию о терминалах приема платежей, и прочую необходимую информацию о транзакциях и местонахождении оборудования. Без авторизации пользователя вышеуказанная информация не может быть использована ни для чего иного, кроме противодействия мошенничеству в телекоммуникационных сетях.
Статья 19 Банковские финансовые учреждения, небанковские платежные учреждения должны, на основании соответствующих, установленных государством правил, в полном объеме и точно передавать наименование субъекта предпринимательства, непосредственно предоставляющего товар либо услуги, наименование клиента, получившего и производившего оплату, номера банковских счетов и прочую информацию о транзакции, для обеспечения достоверности, полноты и тождественности информации о произведенной транзакции, на протяжении всего процесса оплаты.
Статья 20 Департамент общественной безопасности при Государственном совете совместно с заинтересованными ведомствами создает и совершенствует систему обработки запросов в режиме реального времени, экстренной остановки платежа, оперативной блокировки, разблокировки и возврата денежных средств, имеющих отношение к мошенничеству в телекоммуникационных сетях, определяет условия, порядок и меры по оказанию помощи.
Если Органы общественной безопасности решат принять вышеуказанные меры, банковские финансовые учреждения, небанковские платежные учреждения должны оказывать необходимое содействие.
tags: законы КНР, Закон Китайской Народной Республики о противодействии мошенничеству в информационно-телекоммуникационных сетях, противодействие мошенничеству в интернете, противодействие мошенничеству в сфере компьютерной информации в КНР, правительственные меры борьбы с мошенничеством в интернете, Законы КНР вступающие в силу в 2023 году, действующее законодательство Китайской Народной Республики, меры правительства КНР направленные на противодействие мошенничеству.